加油卡打折活動？當心被詐騙！連“老司機”都紛紛中招！

章丘文明

現在，有車一族越來越多，除了停車的問題，加油卡也成為了“剛需品”。

一些不法分子就打著“拼團”為由可以低價購買加油的名義從而實施詐騙，詐騙手法較為高超，連“老司機”也紛紛中招。

近期，我省接報以“拼團”為由低價充值油卡警情詐騙呈高發趨勢，且此類案件極具有迷惑性，廣大市民極易上當受騙。

相關案例

1、2018年11月11日上午， 常州市民張某經同事介紹登錄微信中的“團團油”小程序，上面顯示“中石化加油卡6折充值”。張某及其同事等5人相繼在小程序上充值，但是對方并沒有發貨，客服電話也打不通，后發現該小程序已被封停，隨即報警。

2、2018年12月1日，市民張某接到姐姐的電話，說有人給她推薦了一個微信小程序上的團購活動，3650元就能買到價值5000元的加油卡，不過要在幾分鐘內完成六人團購，最后發現被騙。

3、2019年6月20日，陸某報稱：6月14日在微信朋友圈看到廣州祥與科技有限公司“淘個團”公眾號有個拼團購油卡活動，打開鏈接查看活動是充750元返還1000元，72小時內到賬隨后通過平臺充值了750元，其稱從6月14日第二筆750元開始至6月18日總共充值四筆后未收到過返利，最后發現被騙。

4、2019年6月20日，李某報稱：6月10日參加加油卡團購活動充值1500元團2000的活動，微信支付1500元，1000元油卡到賬，剩下1000元退回淘個團平臺賬戶，17日提現到支付寶，20日未到賬，最后發現被騙。

不法分子通過正規網址發布拼團信息，以低廉的價格為誘餌，先履行一部分人的購買訂單，等一定用戶信以為真之后實施詐騙，最后卷款伺機逃匿。

由于一些公眾號上會說明“拼團”人數更多，就會獲得更大折扣，就會和和親戚朋友同事一起拼團，造成裂變式傳播的連鎖反應，受害人數急劇上升。

警方提醒

加油卡是適應成品油市場形勢發展的必然產物，但隨著加油卡發行量的快速增長及發展規模與日俱增，內外部法律風險也越來越突出，不法分子利用加油卡本身的高保值性和剛需型等特點和加油卡管理中存在的漏洞，開展非法集資、詐騙、龐氏騙局、套取票據等活動，獲取非法利潤。

對此，警方總結了加油卡“坑人”的這七種套路：

1.傳銷型詐騙

網絡傳銷及詐騙通常以高額的提成吸引消費者投入資金，客戶預存一筆加油卡資金，取得會員資格，通過推薦下級會員收取提成獲利，再用后期資金填補前期返利資金缺口，待資金余額達到一定的規模時，詐騙者攜款潛逃，造成消費者血本無歸。

2.金融平臺非法集資

金融平臺通常以高額的返利吸引消費者預存資金，通過分期返還等模式，短期內籌集大量資金，再以投資或者借貸等方式謀取差價。

但這種操作模式具有極大的風險性、不可預知性和不穩定性，金融平臺一旦出現資金鏈斷裂，消費者的經濟損失將難以挽回。

3.網絡企業團購、倒賣、代充值賺取差價

網絡企業通過合法或非法渠道取得折扣、低價的加油卡或充值卡，通過其企業網站、APP、微信等方式辦理網上團購、倒賣、代充值業務，一旦該類型企業倒閉或進行惡意注銷，消費者權益將無法得到保障，銷售企業也將承擔較大間接風險。

4.通過網絡技術實施盜刷

網絡詐騙團伙利用互聯網技術假冒中國石化網上營業廳（APP或微信）鏈接地址，一旦客戶登錄虛假網上平臺并輸入真實全國充值卡卡號和密碼后，密碼與卡號就被詐騙團伙盜走充值到其他加油卡上，客戶受騙進行投訴，企業形象受到影響。

5.通過加油卡套現進行“洗錢”

不法分子私刻印章，偽造證明，冒用單位和自然人名義辦理加油卡主卡和若干張副卡，通過在加油站POS機刷信用卡的方式對加油卡主卡進行充值，再分到若干張副卡里。

然后收回主、副卡，用讀卡器讀出副卡充值金額，扣除該金額一定比例的手續費，支付現鈔給需要銀行信用卡套現的人。

該行為不僅侵犯了國家金融政策，嚴重擾亂了國家金融市場秩序，違反了國家對使用銷售點終端機具（POS機）的規定，構成非法經營罪。

6.套取增值稅專用發票

套取增值稅發票在營改增后成為很多物流企業非法獲利的手段。

營改增之后，部分地方稅務機關對物流企業的用油按固定比例控制，即物流企業的用油成本不超過運費收入的35%-40%（不同地區標準不同），因此他們將低于稅務部門控制用油比例的部分，通過加油站員工協助套現、打折銷售副卡等方式，實現惡意避稅的目的。

7.利用加油卡銷售管理漏洞實施詐騙

社會單位與自然人惡意串通，共同辦理大額加油卡充值卡。

后采取付款人、確認人和領卡人分離操作的手段，分別完成加油卡充值卡的款項支付、簽字確認和卡片交接。

付款人以未領取到充值卡為由向人民法院提起訴訟，要求石油公司繼續履行合同并承擔相應違約責任，石油公司因各環節操作流程不規范而導致舉證困難，最終可能被判決承擔賠償責任。

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